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【金融服務助力第二屆進博會】更全更專更快 銀行業創新服務迎接進博會

發布時間:2019-10-31 21:43

作者:記者周軒千

  “第二屆進博會就要開幕了,比較擔心采購資金不夠、貸款慢、對外支付手續繁瑣等問題而錯失商機。”這是小微企業對銀行吐露的心聲。記者了解到,商業銀行、政策性銀行在進博會正式開幕前紛紛“火力全開”,推出進博專屬金融服務方案,并通過產品服務創新更好地滿足企業跨境貿易融資服務的需求,優化申城營商環境,為進博會提供最“給力”的金融支持。
  跨境金融服務提質增效
  為解決小微企業融資問題,高效滿足企業流動性要求,10月29日,中國銀行上海市分行攜手上海國際貿易“單一窗口”平臺,率先上線“跨境人民幣貿易融資服務”系統,為即將參加進博會的企業提供整套跨境人民幣貿易融資綜合金融服務解決方案。該系統結合“單一窗口”平臺功能特點,充分發揮中行貿易金融、普惠金融領域產品優勢,與進博會撮合場景做到最大程度的融合,能夠在線為中小微企業提供“預授信”額度,不僅滿足企業的融資需求,還解決了線下付款資料冗雜、流程繁瑣等問題,大大降低了企業的人力成本,提升了業務辦理的時效和體驗。
  10月29日,中國(上海)國際貿易單一窗口正式上線“單一窗口融資貸款”服務,提供在線跨境人民幣貸款功能。上線當日,工商銀行上海市分行為薩康電子(上海)有限公司辦理了全市首筆線上跨境人民幣貸款的發放,成為滬上首家單一窗口融資貸款業務開辦銀行。此前,該企業已與工行簽約綁定,辦理“單一窗口”國際貿易匯出匯款業務。此次,在區塊鏈技術應用對融資業務功能的幫助下,企業辦理國際貿易融資業務的便捷程度和處理效率更是大幅提升,“足不出戶”即可實時全程在線完成融資申請和資金提款操作。
  建行上海市分行則在10月29日聯手中國(上海)國際貿易單一窗口,首次推出大中型企業進口支付借款業務。該產品通過大數據計算企業賬戶透支額度,并在額度范圍內為企業提供全線上、速審批、隨支隨還的融資支付服務,支付與融資一體化讓企業可以“一‘鍵’雙雕”,屬業內首創。首家嘗鮮的上海劍橋科技股份有限公司是上海市高新技術企業與先進制造企業、上海市智能制造產業協會和上海5G創新發展聯盟會員單位,此次通過“單一窗口”平臺發起付款申請后,直接聯動進口融資支用,在短短半小時內便完成了以往需要一兩天才能完成的業務申請、單據提交、銀行審批、放款支用、對外付匯等步驟,大大提升了融資審批與支付效率。
  交行上海市分行同樣積極對接中國(上海)國際貿易單一窗口,與上海億通國際股份有限公司合作開發單一窗口在線跨境貿易融資技術支持功能,順利完成首單在線跨境人民幣貿易融資和對外支付的全流程操作。10月30日,上海恩德斯豪斯國際貿易有限公司成為使用單一窗口在線跨境貿易融資功能的首位用戶:通過單一窗口提交跨境人民幣貿易融資與匯款申請,系統自動進行報關單核對、余額扣減和信息傳輸,并聯動交行網銀完成融資放款和跨境支付一站式操作。交行通過構建在線“融資+匯款”的跨境人民幣貿易結算體系,為進博會采購商提供融資結算便利,進一步優化營商環境,有效助推人民幣國際化。
  提供專屬全面服務方案
  10月30日,進出口銀行在上海正式發布“進博融”專項金融服務方案。該方案是進出口銀行依托支持進口領域融資的豐富經驗,根據差異化市場主體及企業在貿易環節不同的金融需求,在首屆進博會金融服務方案的基礎上,對支持進口的金融產品和服務進行優化整合和升級后推出的。這一方案將進一步延伸對進口領域的金融支持鏈條,為境外企業提供更加多樣化、特色化的金融服務。此外,進出口銀行還將在進博會場館內設立綜合服務區,向參展企業提供現場金融支持。該行同時還宣布,將在2020年度信貸投放計劃中安排3000億元,專項用于支持企業引進高端裝備、智能制造、能源資源等產品和服務,推動人民幣跨境結算。
  浦發銀行日前通過數字化創新,提升金融服務能力,推出數字跨境支付結算服務“浦發跨境通”,并根據“進博會”參展交易主體的需求,升級發布“進博會綜合金融服務方案2.0”,為境內采購商、境外參展商、參展個人提供境內外、本外幣、全方位、一體化的全功能綜合性金融解決方案。服務方案嵌入各交易環節,囊括了開戶咨詢、匯兌結算、貿易融資、跨境投資、財資管理、避險保值、撮合對接、現鈔兌換等金融服務。此外,浦發銀行還將借助“進博會6天+365天”一站式交易服務平臺浦發專區,為客戶提供不間斷、全天候金融服務。
   近期,上海農商銀行推出升級的"鑫聚進博"綜合金融服務方案,為參展客商提供"124365"專屬服務,滿足企業本外幣、境內外、結算融資一體化金融需求。所謂"124365",是指"1周專屬服務、2個月尊享通道、4項定制化產品組合以及365天續航服務":在為期一周的進博會期間,上海農商銀行組建"進博會專項服務小組",通過進博會核心區域內的網點為企業提供涵蓋咨詢、匯兌、結算、擔保等全方位金融服務,并為參展商和采購企業提供專業的政策解讀與金融咨詢服務;2個月內,參展商和采購企業可以免費獲得該行提供的gpi全球匯款、勞合社船情調查等五項尊享通道服務;該行在進博會專屬金融服務方案中引入金融科技,全面升級貿易結算、貿易融資等四類產品的服務能級;同時,該行為進博會參展商和采購企業提供全年不打烊的專屬服務,實現"超長待機"。服務內容"五位一體",貫穿價值鏈全程,具體包括"專(專屬個性化金融服務)、便(便利融資服務)、全(集團全功能型資金池服務)、衍(衍生品套期保值服務)、控(金融風險管控服務)"。
  此外,農行上海市分行在"6天+365天"一站式交易服務線上平臺展示"開戶通"、"融匯通"和"鎖匯寶"三項進博專屬產品,為國外參展商、國內外采購商提供線上線下交易促進、一站式綜合服務,滿足客戶便利開戶、貿易融資、匯率避險等金融服務需求。

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